Du verdienst gutes Geld. Aber baut es auch Vermögen auf? Finanzberater Felix Schmidt in Heide

Nein — das Erstgespräch ist für dich komplett kostenlos und unverbindlich. Du bekommst deine schriftliche Auswertung, egal ob ihr danach zusammenarbeitet oder nicht.

In einem strukturierten Gespräch (digital oder vor Ort) nehmen wir deine komplette Situation auf: Einkommen, Verträge, Vermögen, Ziele. Danach erhältst du eine schriftliche Auswertung mit konkreten Empfehlungen und klaren nächsten Schritten.

Nein. Alle Konditionen erklärt dir Felix transparent und persönlich im ersten Gespräch — bevor du dich entscheidest. Es gibt keine versteckten Folgekosten und keinen Abschlusszwang.

Transparent: Wenn du dich für eine Umsetzung entscheidest, über klar benannte Vergütungen. Wie Banken, Versicherer und Vermittler grundsätzlich verdienen und wie seine eigene Vergütung aufgebaut ist, erklärt Felix dir offen vor jeder Entscheidung.

Nein. Felix arbeitet ungebunden und wählt aus über 310 Partnern: Banken, Versicherungen, Investmentgesellschaften und Bauträgern. Für Sachversicherungen kommen exklusive Deckungskonzepte dazu, die es nur über Partnermakler gibt.

Idealerweise deine Renteninformation, bestehende Verträge (Versicherungen, Depots, Bausparer) und einen Überblick über Einkommen und Ausgaben. Keine Sorge: Du bekommst vorab eine einfache Checkliste — und was fehlt, ergänzen wir gemeinsam.

Ja. Der gesamte Prozess funktioniert digital — per Videocall, mit geteiltem Bildschirm und digitaler Dokumentenübermittlung. Persönliche Termine sind nach Absprache ebenfalls möglich.

Ja. Durch den digitalen Beratungsprozess spielt dein Wohnort keine Rolle — Mandanten von Felix sitzen in ganz Deutschland.

Ja — das ist ein zentraler Teil der Analyse. Bestehende Verträge werden eingeordnet, nicht pauschal ersetzt: Was gut ist, bleibt. Was teuer oder überflüssig ist, wird benannt.

Ja. Genau das ist der Kern des 360°-Systems: Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Immobilien, Absicherung und Steuern werden nicht getrennt betrachtet, sondern als ein zusammenhängender Plan.

Du erhältst deinen Plan und entscheidest in Ruhe, ob und was du umsetzen möchtest. Bei der Umsetzung begleitet dich Felix Schritt für Schritt — du unterschreibst nichts, was du nicht verstanden hast.

Ja — sie ist fester Bestandteil der Zusammenarbeit. Regelmäßige Check-ups halten deinen Plan aktuell, und bei Fragen erreichst du Felix direkt und persönlich.